世界杯接近尾聲，然而與之密切相關的網絡賭球卻高潮不斷。在曝光的一系列中國賭球案件中，第三方支付平臺牽扯其中，先是快錢被曝涉嫌網絡賭球，并有員工從中牟利，近日又有消息稱支付寶被牽扯至網絡賭球案件中。正如好望角的最初名字風暴角一樣，中國的網絡賭球正在迎來一場前所未有的暴風驟雨。

　　第三方支付涉嫌賭球

　　6月30日，一封內容是“河北偵破近億元網絡賭博大案，支付寶卷入其中”的電子郵件被發(fā)至相關記者。

　　郵件內容轉載了《燕趙晚報》刊發(fā)的消息，參賭人員在彭某開辦的“黃金棋牌”網站上注冊成為會員后，通過第三方支付（少量通過網上銀行），將賭博資金轉入彭某提供的第三方支付賬號上，網站工作人員審核通過后，自動轉為賭博用的“黃金幣”（一元人民幣兌換10個“黃金幣”），會員即可利用“黃金幣”參與賭博。如果會員想退出該網站，也可提出申請，經網站工作人員審核通過后，會員可將自己擁有的“黃金幣”按照10:1的比例兌換成人民幣并提取現(xiàn)金。

　　記者隨即致電支付寶，對方工作人員表示：“我們沒有從中獲益，犯罪嫌疑人自己申請開設個人賬戶，其他人往賬戶里匯錢，相當于在銀行里開設賬戶，其他人往賬戶里打錢?！?/p>

　　記者在公安部的網站看到，在江蘇蘇州偵破的“樂天堂”開設賭場案中，抓獲了第三方支付平臺“快錢”公司的高級管理人員梅某。經查，梅某與境外賭博集團勾結，協(xié)助境外賭博集團流轉資金30余億元，“快錢”公司從中獲利1700余萬。

　　既定的事實是，一條“博彩者——銀行——第三方支付平臺——賭球網站”的網絡鏈條正顯現(xiàn)出來。其中銀行與第三方支付的被動參與其中，讓警務人員堅定了打掉資金鏈條的信心。

　　2010年2月初，江蘇省蘇州市公安局王井支隊在打擊網絡賭博專項行動中，將為境外賭博網站做代理的汪天寶抓獲。據(jù)警方了解，汪天寶代理了多家境外賭博網站，其中重點代理的是一家叫“樂天堂”的賭博網站。

　　據(jù)汪天寶交代，他每天通過在網上群發(fā)“樂天堂”網站鏈接的方式為其發(fā)展會員。從去年10月份開始截止到被抓獲，他已經發(fā)展會員400多人，累計賭資達1000多萬元，其非法獲利90多萬元。這個案例偵辦至此，似乎就是一個普通的網絡賭博案件，但是辦案人員取證時，在汪天寶的銀行賬戶中發(fā)現(xiàn)了一個奇怪的現(xiàn)象。

　　“他雖然被抓了，不過他對應的銀行賬戶上，賭博公司還在不停地匯給他代理費用，其中一個月的總金額達到了8萬余元，這就引起了我們的警惕。應該說他被抓，對于這個賭博公司來說沒有造成任何影響，賭博公司還在正常運行，它的資金鏈也還在正常地運轉?！苯K省蘇州市公安局信息網絡安全監(jiān)察處副處長李晶說。

　　這一情況引起了蘇州警方的高度重視。他們意識到，打擊網絡賭博僅僅抓獲幾個代理，并不能遏制賭博的蔓延，只有順藤摸瓜，將網絡賭博集團連根鏟除才能有效?！斑@就要打掉包括資金鏈運作的整個體系?！?/p>

　　“走錢”途徑

　　7月8日凌晨，離南非世界杯半決賽還有不到半小時的時間，成千上萬筆來自中國境內的下注單瞬間涌入美國、歐洲、菲律賓、澳門、直布羅陀等各大博彩公司的中文網站。張文棟（化名）已經通過體系內的特殊渠道“走了錢”。

　　對于境外賭博集團來說，有了賭博網站，如何能夠迅速地收支賭博資金，并將其流轉出境是關鍵。

　　境外的賭博公司通過開設在中國境內的分支機構，以合法手段在各交易平臺注冊成一個商戶，由此與各種電子支付公司建立商業(yè)合作關系。之后，博彩者通過銀行卡進行網上銀行交易，最終把賭金通過支付公司提供的支付關口匯至賭博公司的網絡賬戶上。賭博公司通過商戶與這些第三方支付公司清算資金，賭博公司與境內殼公司(即注冊的商戶)之間用某種虛假的貿易，來掩蓋其與中國境內博彩者的賭金流入或者彩金支付。

　　“就是存款和取款的過程?！睆埼臈澱f在業(yè)內都稱為走錢，“客戶到網站上去消費，或者是存錢，他需要把錢支付給這些博彩公司，這就是存款；出款就相當于提款，就是要把錢提取出來，這是雙向的?！薄啊咤X’是關鍵，安全第一。一般莊家會在第三方支付公司那邊開個戶，把相應的鏈接做到第三方那邊去，賭球的人直接就把錢打到第三方，然后莊家再操作一下，把錢打到自己的銀行賬戶。”

　　張文棟這次走錢是一條更加新穎的支付方式，現(xiàn)在很多國外的賭球公司為了逃避中國的監(jiān)察，大多用了一種只有在國外采用的全新貨幣。

　　“先在淘寶網上買‘Ukash’卡，然后用這種電子貨幣支付，現(xiàn)在很多的支付公司都不接受人民幣現(xiàn)金，這也稱為第二次洗錢。”張文棟說，這種電子貨幣其實相當于是賭球籌碼，國內賭徒先用人民幣購買“Ukash”，再通過支付公司充值到賬戶中下注。

　　記者在淘寶網上看到，有大量賣家在銷售“Ukash”，1歐元的“Ukash”標價在8.3到8.6元人民幣左右，其他還有5歐元、10歐元、50歐元和100歐元等各種面值的賭球籌碼，按匯價折算成相應的人民幣。

　　其中一家“中國Ukash兌換中心”特意寫道：“Ukash”是國際上一種先進的網上支付系統(tǒng)，它不與銀行的借記卡或者信用卡關聯(lián)，是一個國際網絡貨幣，有了Ukash的充值號碼后就可以輕松在全球支持Ukash支付系統(tǒng)的網站上購物，不用再擔心銀行賬戶支付方面的風險。

　　記者在向店主求教怎么用的時候，該人士直接表示：“你是賭球用的吧。一學就會，很簡單?！?/p>

　　“賭球公司把賬戶充值搞得這么復雜，說到底還是為逃避打擊。”張文棟說。

　　在最近一次網絡巡查中，廣東警方發(fā)現(xiàn)境外最大的“代理制”賭博網站“永利高”在廣東境內異?；钴S。經查實，這是一家服務器設在日本的境外賭球網站。經初步統(tǒng)計，該賭博團伙自2007年至2010年2月總投注額已超過1000億元人民幣?！拔蚁嘈糯蟛糠值馁Y金都是通過這樣的方式出去的?！睆埼臈澱f。

　　然而，除了公安部以打擊網絡犯罪、外匯管理局以反洗錢的方式，來對這個第三方支付市場進行控制之外，目前沒有更好的監(jiān)管模式。業(yè)內人士指出，對于這些積淀了上億甚至數(shù)十億資金規(guī)模的第三方支付公司，它們并非金融機構，做的卻是跟金融機構性質類似的工作——每日的資金清算，連接各大商業(yè)銀行，將錢從銀行支付給成千上萬的商戶。

　　“關鍵在于第三方支付幫賭球公司在境內運作資金流，能夠以手續(xù)費形式獲得高額利潤?！痹撊耸空f。

　　應該如何看待網絡賭球鏈條中網上支付所起的作用？中國光大銀行總行網上銀行處處長魏建祥表示，第三方支付公司作為一類非金融機構，起到的是資金周轉、結算清算功能作用，其發(fā)展業(yè)務的目標和風險監(jiān)管做法與銀行大不相同，它不會像銀行一樣監(jiān)管客戶的賬戶資金是否被合法使用，它只管周轉，不會監(jiān)控。當下還得靠第三方支付公司的自律來防范類似問題的發(fā)生。